Centro Legal
Política Antifraude y Prevención de Abusos
Define medidas de detección, prevención e investigación de fraude en compras de stickers, pagos Wompi, asignación de números, reclamación de premios y uso de la plataforma Ronin.
Marco normativo de referencia
- •Código Penal — Delitos informáticos y estafa (arts. 269A, 269F, 271)
- •Ley 599 de 2000 — Código Penal (delitos contra la fe pública y patrimonio económico)
- •Ley 1581 de 2012 — Protección de datos personales (habeas data)
- •Ley 643 de 2001 — Régimen del monopolio rentístico de los juegos de suerte y azar (arts. 27 actividades promocionales, 28 explotación territorial)
- •Ley 1480 de 2011 — Estatuto del Consumidor (información veraz, retracto en comercio electrónico, garantía)
- •Resolución 20250017074 de 2025 — Requerimientos técnicos para operación de actividades promocionales (Coljuegos / CNJSA)
1. Objeto
Corporación Ronin implementa esta Política Antifraude para proteger a usuarios legítimos, deportistas beneficiarios, la integridad de actividades promocionales y el cumplimiento normativo ante fraudes en pagos, identidad, sorteos y cuentas.
2. Tipos de fraude contemplados
Ronin monitorea y actúa contra:
- Uso de medios de pago robados, clonados o sin autorización del titular.
- Chargebacks fraudulentos tras participación en sorteos.
- Suplantación de identidad y documentos falsos en KYC.
- Creación masiva de cuentas (multi-accounting) para obtener ventaja indebida.
- Bots y automatización para reservar o comprar números.
- Colusión para manipular resultados o reclamación indebida de premios.
- Lavado de activos mediante compras estructuradas.
- Reventa no autorizada de números como chances independientes.
3. Controles preventivos
Verificación de identidad escalonada; límites de compra por usuario y por medio de pago; análisis de velocidad y geolocalización; listas de bloqueo; integración con antifraude de Wompi; CAPTCHA y rate limiting; monitoreo de patrones anómalos.
Retención temporal de asignación de números o premios pendiente de verificación en transacciones de alto riesgo.
4. Investigación y debido proceso
Alertas revisadas por equipo especializado. El usuario puede aportar documentación. Ronin comunica decisión motivada por correo registrado.
Plazo de investigación: hasta 30 días hábiles en casos complejos, con posible extensión informada al usuario.
5. Medidas y sanciones
Cancelación de transacción; revocación de número; suspensión o cierre de cuenta; retención de premio; reembolso al legítimo titular del medio de pago; denuncia penal.
Listas internas de inhabilitados compartidas entre campañas de Ronin.
6. Cooperación con autoridades
Reporte a UIAF cuando corresponda por operaciones inusuales. Denuncia ante Fiscalía por delitos informáticos (art. 269A CP), estafa (art. 271 CP) y falsedad documental conforme a Ley 599 de 2000 — Código Penal (delitos contra la fe pública y patrimonio económico).
Colaboración con Coljuegos en investigaciones sobre integridad de las actividades.
7. Usuarios víctimas de fraude
Si cree que su cuenta o medio de pago fue usado sin autorización: contacte contacto@ronin.com.co de inmediato, bloquee tarjeta con su banco y presente denuncia. Ronin investigará y coordinará con Wompi.
8. Tratamiento de datos en antifraude
Datos usados para antifraude se tratan con base en interés legítimo y obligación legal, conservados el tiempo necesario para investigaciones y defensa legal conforme a Ley 1581.
9. Vigencia
Actualizado: 2026-07-07. Incorporada por referencia a los Términos Maestros.